資産2000万円達成術

【新NISAにHDVを組み込む?】 暴落に強い銘柄構成と見逃されがちな弱点も解説!

2022年の暴落相場で強さを発揮


高配当株投資を考えた時に
高配当株ETFが便利だと気づいた皆さん
さすがです!

HDVはエネルギー・ヘルスケア
など暴落に強い銘柄構成のため
2022年の荒れ相場でも
安定した成績を残しました。

この記事では、HDVの利点と弱点、
さらに新NISA制度を利用した時の
想定される配当額について解説します。
※投資は自己責任ですので、参考程度で。

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【長期投資に心折れそうな人へ】
インデックス投資のお得な始め方

【配当性重視の優良ETF】

SPYD:1株が安く、利回り重視
HDV :防御を固めつつ、利回りが欲しい
VYM :分散性と増配性重視

【分散性重視の優良ETF】

VT:全世界株式分散
VTI :全米株式分散
VOO :S&P500指数への分散

【超高配当株ETF(注意点多)】

XYLD :S&P500のカバーコール
QYLD :NASDAQのカバーコール

 

▼米国株を体系的に学ぶなら(無料講座もあり)

マネユニ・アカデミー「米国株コース」

 



HDVの概要と直近チャート

finviz dynamic chart for  HDV finviz.comより(参考:https://finviz.com/)

HDVとは財務健全性に焦点を当てた
指数連動型の高配当株ETFです。

エネルギー・ヘルスケアをメインとし
逆金融相場などハイリスクな株から
資金が抜けていく局面で強さを発揮します。

2022年は、ロシアのウクライナ侵攻で揺れ
エネルギーセクターへ資金が流れました。
そのため、高配当株ETF
(SPYD,HDV,VYM)の中で
株価が崩れにくいETFでした。

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2022年はHDVが最強だった


SPYDとHDVはよく比較されるETFです。

こちらを比較するとHDVは、
ディフェンシブな銘柄の比率が高く
SPYDと比べて暴落局面での
強さが目立ちます。

VYMよりもエネルギーセクター、
ヘルスケアセクターに強いため
2022年はこの中で1位の成績でした。

ちなみにコロナショック時の
暴落率は、以下です。
SPYD:-36.6%
HDV :-26.1%

VYMだと利回りが
少し物足りないという人は
HDVを組み込むことをオススメします。

▼SPYD+HDVでさらに利回りを高めることも

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配当金の推移について


2022年、HDVは増配でフィニッシュ!
前年比で5.9%増で堅調な増加。

全世界的なエネルギー問題により
エネルギー分野の売り上げが急騰し、
HDVも株価も上がりやすい状況です。

しかし、バイデン大統領は
石油エネルギー分野よりも
クリーンエネルギーへの転換を
画策しているため

世界情勢が落ち着くと
HDVのメイン構成銘柄の
石油系の企業の売り上げが落ち
減配の可能性があります。

高値で掴まないように
市場状況は確認しておきましょう。

ちなみに米国高配当株ETFのため、
配当金受け取り時に米国と日本、
両方の税金がかかります。

これは米国ETFの弱点と言えます。

分配金10,000円の場合

【米国での課税:10%
10,000×0.9=9,000

【日本での課税:20.315%
9,000 x 0.79685=7,171.65

【受け取り額】
約7,171円

▼配当金について

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2023年の配当予定日

権利付き
最終日
権利落ち日権利確定日配当額
3/223/233/24未定
6/66/76/8未定
9/259/269/27未定
12/1912/2012/21未定

配当の権利をもらうためには、
権利付き最終日までに
銘柄を保有している必要があります。

※あくまで予定日ですので、購入の際は
公式サイトでの確認を推奨します。

 

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【配当性重視の優良ETF】

SPYD:1株が安く、利回り重視
HDV :防御を固めつつ、利回りが欲しい
VYM :分散性と増配性重視

【分散性重視の優良ETF】

VT:全世界株式分散
VTI :全米株式分散
VOO :S&P500指数への分散

【超高配当株ETF(注意点多)】

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新NISAで日本での課税を回避できる

turned on Acer laptop on table near cup
ここで2024年から始まる新NISAが活きてきます。
新NISAは、成長投資枠として年間240万円使えます。

NISA制度を使うと米国課税のみに限定でき
日本での課税を回避できます。

新NISA制度を利用し
年間240万円HDVを購入した場合。
利回り3.5%だとすると

240万円 x 3.5% = 8.4万円

【米国での課税:10%
84,000×0.9= 75,600

【受け取り額】
75,600円

【日本での課税額が免除】
約15,359円お得に受け取れる

もし、HDVで高配当株投資を
始めようと考えているなら
新NISAの利用もご検討ください。

▼新NISA制度について

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▼SPYD+HDVで利回りと分散性を上げる

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HDVを買付手数料無料で買いたい

定期買付でかかる手数料は、できれば
無料を選択するようにしましょう。

各証券ごとに無料で買付できる
ETFは若干異なりますので、
チェックしてみましょう。

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買い増しタイミングはいつ?

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高配当株投資の買い増しタイミングは、
インデックス投資と違う視点が必要です。

高配当株の買い増しタイミングは、
あなたが欲しい利回りになったときです。

インデックス投資と違い、
自動積立には向いておらず
株価の下落や市場全体の暴落など
買い増しタイミングは不定期です。

たとえば、HDVで利回り
〇%以上になったら買い増す。
上記のようなルールが一般的です。

市場の動向を勉強する必要があり、
投資始めての頃は、難しいと感じます。

▼私の投資成績について

資産運用成績資産運用の成績(2022年1月開始) 投資成績 2023/03/13 更新 私の資産が実際どのように動いているか 観察できる実験ラ...

 

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まとめ

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いかがだったでしょうか。
HDVの利点と弱点と
新NISA利用時の効果を解説しました。

暴落局面・インフレ局面など
世界情勢が荒れる時は
より強さを発揮します。

SPYD+HDVで分散性を高めつつ
利回りも求めるなど
様々な組合せにも優秀な銘柄です。

日々、投資について勉強を重ねて
お互い良い投資生活を送れると良いですね。

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ポンタ・ヒデヨシ
9年間の長期不登校を自力で克服し、32歳で貯金1000万円を達成。 不登校で悩む人に向けて、脱出方法、復学後の人生設計の参考になる情報をブログで発信中。