VYMは高配当株ETFの最適解？
2024年から始まる新NISA制度は
非課税期間が恒久化され、
高配当株投資を考える人には
大きな改正だったと言えます。
この記事では、
高配当株ETFの代表格VYMの利点と弱点。
さらに新NISA制度を利用時の
配当額について解説します。
※投資は自己責任ですので、参考程度で。
▼成長性と分配金を目指すハイブリッド投資
【10%以上お得に積み立てる方法を掲載】
・インデックス投資のお得な始め方
【配当性重視の優良ETF】
・SPYD：1株が安く、利回り重視
・HDV ：防御を固めつつ、利回りが欲しい
・VYM ：分散性と増配性重視
【分散性重視の優良ETF】
・VT：全世界株式分散
・VTI ：全米株式分散
・VOO ：S&P500指数への分散
【超高配当株ETF(注意点多)】
・XYLD ：S&P500のカバーコール
・QYLD ：NASDAQのカバーコール
▼米国株を体系的に学ぶなら(無料講座もあり)
VYMの概要と直近チャート
finviz.comより（参考：https://finviz.com/）
VYMとは400銘柄以上に分散しつつ
平均以上の高配当を狙うことができる
代表的な高配当米ETFです。
SPYDやHDVとよく比較されますが
分散性が最も高いため、
米国高配当ETFの最適解と
言われることもあります。
ただし、分散性を高めるため
利回りが低くなっており
配当の恩恵を感じるまで
時間がかかるという弱点があります。
▼高配当株ETFについて
なぜ、VYMは暴落に強いのか
400銘柄以上値の分散投資するVYMは
SPYDやHDVと比べると5倍以上の
構成銘柄数になります。
コロナショック時の暴落率は、以下です。
SPYD：-36.6%
HDV ：-26.1%
VYM ：-24.0%
分散性が高いため、
暴落時に最も低い下落率でした。
合わせて12年連続で増配をしている
配当金の着実な成長も期待できます。
ただし、分散性が高い分
利回りはSPYDと比べると大きく劣ります。
配当金の推移(2019～2022年)
2022年、VYMは増配でした。
前年比で5%増でしたが
12年連続増配と記録を伸ばしています。
ただ、気になるのは利回りの低さです。
連続増配とは言え、配当の恩恵は
投資を続けるモチベになります。
そして、米国高配当株ETFのため、
配当金受け取り時に米国と日本、
両方の税金がかかります。
これは米国ETFの弱点と言えます。
分配金10,000円の場合
【米国での課税：10%】
10,000×0.9=9,000
【日本での課税：20.315%】
9,000 x 0.79685=7,171.65
【受け取り額】
約7,171円
NISA制度なしでは二重で課税される
▼新NISA制度について
新NISAで日本での課税を回避できる
今までNISA制度では高配当株は、
5年間しか非課税にならず恩恵が少なかったです。
しかし、2024年から開始の新NISAは
成長投資枠として年間240万円使えます。
NISA制度を使うと米国課税のみに限定でき
日本での課税を回避できます。
非課税期間が恒久化しているため、
この効果が永続的に続くと考えると
使わない手はないです。
【下記条件で新NISAで利用する場合】
・SPYDを年間240万円購入
・配当利回り3%
240万円 x 3% = 7.2万円
【米国での課税：10%】
72,000×0.9= 64,800
【受け取り額】
64,800円
【日本での課税額が免除】
約13,164円お得に受け取れる
VYMを運用する時の懸念点
利回りが低く、短期的な恩恵を感じにくい
VYMは、分散性が高く暴落に強い分
SPYDやHDVに比べると配当利回りが低いです。
長期投資でモチベを保つには
配当金という短期的な恩恵が欲しいです。
そんな人には、SPYD+HDVで利回りと
分散性をカバーしつう
利回りを高める手法があります。
こういった構成銘柄の組合せを検討するのも
高配当株投資の醍醐味です。
▼SPYD+HDVで利回りと分散性を上げる
買い増しのタイミング
高配当株の買い増しタイミングは、
あなたが欲しい利回りになったときです。
インデックス投資と違い、
自動積立には向いておらず
株価の下落や市場全体の暴落など
買い増しタイミングは不定期です。
たとえば、VYMで利回り
〇%以上になったら買い増す。
上記のようなルールが一般的です。
市場の動向を勉強する必要があり、
投資始めての頃は、難しいと感じます。
▼高配当株投資の注意点について
配当利回りがもう少し欲しい
超高配当株ETFというものがあります。
QYLD、XYLDの2銘柄が有名です。
どちらも平均利回りが10%を超え、
毎月配当が出る銘柄ですが
カバーコールという手法を取ってます。
高配当株ETFを探す中でこの銘柄を
見た人も多いのではないでしょうか。
仕組みがやや複雑なので
もし組み入れるなら、
一度以下の記事を見ていただくと
参考になると思います。
※投資は自己責任ですので、参考程度で。
▼QYLDとXYLDについて
【10%以上お得に積み立てる方法を掲載】
・インデックス投資のお得な始め方
【配当性重視の優良ETF】
・SPYD：1株が安く、利回り重視
・HDV ：防御を固めつつ、利回りが欲しい
・VYM ：分散性と増配性重視
【分散性重視の優良ETF】
・VT：全世界株式分散
・VTI ：全米株式分散
・VOO ：S&P500指数への分散
【超高配当株ETF(注意点多)】
・XYLD ：S&P500のカバーコール
・QYLD ：NASDAQのカバーコール
▼米国株を体系的に学ぶなら(無料講座もあり)
まとめ
いかがだったでしょうか。
VYMの利点と弱点と
新NISA利用時の効果を解説しました。
日々、投資について勉強を重ねて
お互い良い投資生活を送れると良いですね。
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