インデックス投資の進化形
増税や年金減額など、お金の不安が多い現代、
皆さんも資産運用に悩んでいるのでは？
この記事では、以下のことを中心に
解説しております。
・アクティブ運用とパッシブ運用
・高配当株は曲者である
・分散性と高利回りを両立する銘柄
・新NISAとアクティブ運用の相乗効果
投資は自己責任ですので、
あくまで参考程度としてください。
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高配当株は初心者向きではない
高配当株は曲者である
高配当株を運用する場合、
減配・無配当・株価下落のリスクなど
考えることが多いです。
株価が下落しても、
配当が出るまで持ち続けてしまい
結局、損になった経験が
あるのではないでしょうか。
高配当株の弱点は、
投資初心者には
売買する基準が難しいことです。
そこで、利用するのが
ETF(上場投資信託)です。
ETF(上場投資信託)とは
ETFとは、その名の通り、
投資信託が株式市場に上場している銘柄です。
投資信託は基準価額が1日に1度だけ変わり、
約定が翌日の基準価額だったりします。
ETFは、株式市場に上場しているため
リアルタイムに価格が変動し、
購入をした時点の価格で約定します。
▼SPYD・HDV・VYMのチャート比較
分散性と高利回りを両立する銘柄
SPYDの概要と直近チャート
finviz.comより（参考：https://finviz.com/）
SPYDとはS&P500の構成株の中で
高配当株に焦点を当てた
株式の指数連動型の高配当米ETFです。
これは、500銘柄の中で高配当を期待できる
上位80銘柄に絞り、投資をする商品です。
HDVやVYMとよく比較されますが
1株の安さもあり投資初心者から人気です。
配当利回りの高さが売りですが
暴落時に売り込まれやすいなど
株価が乱高下しやすいです。
▼SPYDについて
HDVの概要と直近チャート
finviz.comより（参考：https://finviz.com/）
HDVとは財務健全性に焦点を当てた
指数連動型の高配当株ETFです。
エネルギー・ヘルスケアをメインとし
逆金融相場などハイリスクな株から
資金が抜けていく局面で強さを発揮します。
2022年は、ロシアのウクライナ侵攻で揺れ
エネルギーセクターへ資金が流れました。
そのため、高配当株ETF
(SPYD,HDV,VYM)の中で
株価が崩れにくいETFでした。
▼HDVについて
VYMの概要と直近チャート
finviz.comより（参考：https://finviz.com/）
VYMとは400銘柄以上に分散しつつ
平均以上の高配当を狙うことができる
代表的な高配当米ETFです。
SPYDやHDVとよく比較されますが
分散性が最も高いため、
米国高配当ETFの最適解と
言われることもあります。
ただし、分散性を高めるため
利回りが低くなっており
配当の恩恵を感じるまで
時間がかかるという弱点があります。
▼VYMについて
新NISAとアクティブ運用の相乗効果
成長投資枠がETFで利用できる
2024年から始まる新NISAでは、
非課税期間恒久化に加え、
成長投資枠が増設されたことで
ETFも非課税で長期間運用することが
できるようになりました。
今まで一般NISAでのみ利用でき、
累計600万円を5年間非課税と短期間でした。
今回は、それが2倍に増加し
さらに運用期間が恒久化しました。
そのため2023年は、
つみたてNISAで投資の恩恵(配当金)が
得られなかった人たちには
投資計画を考えなおす
絶好のチャンスと考えています。
▼新NISAで高配当株投資を始める利点
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無料買付できるETF
定期買付でかかる手数料は、できれば
無料を選択するようにしましょう。
各証券ごとに無料で買付できる
ETFは若干異なりますので、
チェックしてみましょう。
▼SBI証券で無料買付できるETF
▼楽天証券で無料買付できるETF
▼マネックス証券で無料買付できるETF
まとめ
以上がアクティブ運用の解決でした。
インデックス投資では、投資の恩恵を受けづらく
初心者では途中でくじける可能性があります。
そうした時に高配当株ETFを
ポートフォリオに組み込むと
投資を恩恵を受けつつ
長期投資へのモチベも高くなります。
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