資産2000万円達成術

【SPYD・HDV・VYMが代表格】新NISAで高配当株ETFを狙う人に伝えたいこと

定期的な配当金は投資のモチベに効果大

2024年から始まる新NISA制度は
非課税期間が恒久化され、
高配当株投資を考える人には
大きな改正だったと言えます。

この記事では、いろんな投資を調べる中で
高配当株が気になっている人に向けて
高配当株ETFについてご紹介する記事です。

私はSPYDとHDVをポートフォリオに組んでますが
これがあるから投資を続けられていると言っても
過言ではありません。
※投資は自己責任ですので、参考程度で。

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【新NISA+iDeCoの相乗効果について】
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【配当性重視の優良ETF】

SPYD:1株が安く、利回り重視
HDV :防御を固めつつ、利回りが欲しい
VYM :分散性と増配性重視



高配当株ETFは構成銘柄の利回りを見る

高配当株ETFの特性とは?


高配当株を運用する場合、1社ごとに選定しようとすると
減配・無配当・株価下落のリスクなど
考えることが多いです。

高配当株ETFとは、
高配当株を組み合わせて運用される商品です。

例えばVYMは、高配当銘柄を400銘柄以上を組み合わせて
減配リスクを押さえつつ、12年連続増配を記録している
優良な高配当株ETFです。

高配当株の弱点である
減配リスクを軽減するアイディアの1つとして、
高配当株ETFをご紹介していきます。

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ETF(上場投資信託)とは


ETFは、投資信託が株式市場に上場した銘柄です。

投資信託は基準価額が1日に1度だけ変わりますが
ETFは上場しているため、リアルタイムに価格が変動します。

また、高配当株ETFは優秀な銘柄も多く、
オルカン等の投資信託とポートフォリオで組み合わせることで
資産拡大と配当金の恩恵を感じることができます。

 
【日本株で長期投資に挑むなら!】

はっしゃん氏のこの本がとてもおすすめです。
投資初心者は、集中投資から始めがちですが
実は、最初は分散投資から始めた方が
効率的だったりします。

私は、この本を使って大きな下落相場も
ほぼ損なく乗り切りました。



分散性と高利回りを両立する銘柄

SPYDの概要と直近チャート

finviz dynamic chart for  SPYD finviz.comより(参考:https://finviz.com/)

SPYDとはS&P500の構成株の中で
高配当株に焦点を当てた
株式の指数連動型の高配当米ETFです。

これは、500銘柄の中で高配当を期待できる
上位80銘柄に絞り、投資をする商品です。

HDVやVYMとよく比較されますが
1株の安さもあり投資初心者から人気です。

配当利回りの高さが売りですが
暴落時に売り込まれやすいなど
株価が乱高下しやすいです。

▼SPYDについて

【2024年版!新NISAとSPYD】 高い利回りと配当金の魅力と見逃せない弱点を解説!SPYDは高配当株ETFの入門銘柄 2024年から始まる新NISA制度は 非課税期間が恒久化され、 高配当株投資を考える人には...

HDVの概要と直近チャート

finviz dynamic chart for  HDV finviz.comより(参考:https://finviz.com/)

HDVとは財務健全性に焦点を当てた
指数連動型の高配当株ETFです。

エネルギー・ヘルスケアをメインとし
逆金融相場などハイリスクな株から
資金が抜けていく局面で強さを発揮します。

2022年は、ロシアのウクライナ侵攻で揺れ
エネルギーセクターへ資金が流れました。
そのため、高配当株ETF
(SPYD,HDV,VYM)の中で
株価が崩れにくいETFでした。

▼HDVについて

【新NISAにHDVを組み込む?】 暴落に強い銘柄構成と見逃されがちな弱点も解説!2022年の暴落相場で強さを発揮 高配当株投資を考えた時に 高配当株ETFが便利だと気づいた皆さん さすがです! HDV...

VYMの概要と直近チャート

finviz dynamic chart for  VYM finviz.comより(参考:https://finviz.com/)

VYMとは400銘柄以上に分散しつつ
平均以上の高配当を狙うことができる
代表的な高配当米ETFです。

SPYDやHDVとよく比較されますが
分散性が最も高いため、
米国高配当ETFの最適解と
言われることもあります。

ただし、分散性を高めるため
利回りが低くなっており
配当の恩恵を感じるまで
時間がかかるという弱点があります。

▼VYMについて

【新NISAにVYMを組み込む?】 高い分散性と連続増配の魅力と 見逃せない弱点を解説!VYMは高配当株ETFの最適解? 2024年から始まる新NISA制度は 非課税期間が恒久化され、 高配当株投資を考える人に...

新NISAと高配当株ETFの相乗効果


今までNISA制度では高配当株は、
5年間しか非課税にならず恩恵が少なかったです。

しかし、2024年から開始の新NISAは
成長投資枠として年間240万円使えます。

NISA制度を使うと米国課税のみに限定でき
日本での課税を回避できます。

非課税期間が恒久化しているため、
この効果が永続的に続くと考えると
使わない手はないです。

買い増しのタイミング

配当利回りが希望の値まで上昇した時

高配当株ETFの購入タイミングの一つが
自分が目指す利回りまで上昇した時です。

これは、分かりやすい指標ですね。
VYMであれば3%、HDVなら4%など
平均利回りの上限やさらに上昇した時に
一括購入することを私は目指しています。

株価が上昇し、利回りが低下した時は
買い増しをせず、配当金を楽しむ。

そうしたメリハリを持った運用を私は好んで実践しています。

市場が暴落したタイミング


もう1つが相場環境により判断する方法です。
高配当株ETFを買い増すタイミングとして、
市場が暴落したタイミングです。

こちらは上級者向けの内容ですが
ポイントとしては、この金融相場をFRBが意図的に起こした時が
絶好の買い増しタイミングです。

コロナショックの際に大きな上昇を支えたのは
FRBの政策金利の引き下げと金融緩和(QE)でした。

詳しい解説は以下のページからどうぞ。

手数料無料で買付できるETF

定期買付でかかる手数料は、できれば
無料を選択するようにしましょう。

各証券ごとに無料で買付できる
ETFは若干異なりますので、
チェックしてみましょう。

まとめ

silhouette photography of person
以上がアクティブ運用の解決でした。

インデックス投資では、投資の恩恵を受けづらく
初心者では途中でくじける可能性があります。

そうした時に高配当株ETFを
ポートフォリオに組み込むと
投資を恩恵を受けつつ
長期投資へのモチベも高くなります。

※投資は自己責任ですので、あくまで参考程度で。
皆さんの参考になれば、幸いです。

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ABOUT ME
ポンタ・ヒデヨシ
9年間の長期不登校を自力で克服し、32歳で貯金1000万円を達成。 不登校で悩む人に向けて、脱出方法、復学後の人生設計の参考になる情報をブログで発信中。