資産2000万円達成術

【VT・VTI・VOO・投資信託】新NISAから始まる非課税天国を使い倒せ

新NISAで自由度が飛躍的に向上した


2024年から始まる新NISAは、
個人投資家達の間で
未だに話題となっています。

新NISAでは非課税期間の恒久化
さらに非課税枠の増強・改定で
投資信託だけではなく、ETFも
選択肢に入るようになりました。

この記事では、
インデックス投資の代表格
VT、VTI、VOOと
同指数連動型の投資信託で
利点と弱点を解説しながら、
増えた選択肢と考え方を解説します。

※投資は自己責任ですので、参考程度で。

▼2023年から投資を始める人へ

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【長期投資に心折れそうな人へ】
インデックス投資のお得な始め方

【配当性重視の優良ETF】

SPYD:1株が安く、利回り重視
HDV :防御を固めつつ、利回りが欲しい
VYM :分散性と増配性重視

【分散性重視の優良ETF】

VT:全世界株式分散
VTI :全米株式分散
VOO :S&P500指数への分散

【超高配当株ETF(注意点多)】

XYLD :S&P500のカバーコール
QYLD :NASDAQのカバーコール

 

▼米国株を体系的に学ぶなら(無料講座もあり)

マネユニ・アカデミー「米国株コース」

 



新NISAの大きな変更点

非課税期間の恒久化が目玉

金融庁 新しいNISA
出典:https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/nisa2024/index.html



投資信託をETFに置き換えると?


インデックス投資の代表的な指数は、
VT、VTI、VOOの3つです。

つみたて投資では、ETFは選択できませんでした。
しかし、新NISAから選択できるようになり、
投資戦略の幅がひろがりました。

それぞれの構成セクターは似ており、
VTも6割は米国株です。

全世界分散のETF「VT」

【代表的な投資信託】
SBI・V・全世界株式インデックス・ファンド

ETFを100万円運用していると、年間配当額は以下です。

【新NISA使用時】
・米国での課税後の受け取り額
21,700 x 0.9 = 19,530円

【30年間運用した時の累計配当】
58万5,900円(推定)

▼新NISAでVT・投資信託どちらを組入れるべきか

【新NISAならVTか投資信託か】運用方式ごとの利点と弱点をポイントに絞って比較VTは全世界分散ができる優良ETF 長期投資を考えた時に コアの部分は、分散性が高い 銘柄を組入れたいです。 新NISA...


全米株式分散のETF「VTI」

【代表的な投資信託】
・SBI・V・全米株式インデックス・ファンド
・楽天・全米株式インデックス・ファンド

100万円運用していると、年間配当額は以下です。

【新NISA使用時】
・米国での課税後の受け取り額
16,600 x 0.9 = 14,940円

【30年間運用した時の累計配当】
44万8,200円(推定)

▼新NISAでVTI・投資信託どちらを組入れるべきか

【新NISAはVTIか投資信託か】運用方式ごとの利点と弱点をポイントに絞って比較VTIは全米株式分散ができる優良ETF 長期投資を考えた時に コアの部分は、分散性が高い 銘柄を組入れたいです。 新NI...


S&P500指数連動型のETF「VOO」

【代表的な投資信託】
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
SBI・V・S&P500

100万円運用していると、年間配当額は以下です。

【新NISA使用時】
・米国での課税後の受け取り額
16,600 x 0.9 = 15,210円

【30年間運用した場合の累計配当予想】
45万6,300円

▼新NISAでVOO・投資信託どちらを組入れるべきか

【新NISAはVOOか投資信託か】運用方式ごとの利点と弱点をポイントに絞って比較VOOは最強の指数連動型の優良ETF 長期投資を考えた時に コアの部分は、分散性が高い 銘柄を組入れたいです。 新NIS...

 

【長期投資に心折れそうな人へ】
インデックス投資のお得な始め方

【配当性重視の優良ETF】

SPYD:1株が安く、利回り重視
HDV :防御を固めつつ、利回りが欲しい
VYM :分散性と増配性重視

【分散性重視の優良ETF】

VT:全世界株式分散
VTI :全米株式分散
VOO :S&P500指数への分散

【超高配当株ETF(注意点多)】

XYLD :S&P500のカバーコール
QYLD :NASDAQのカバーコール

 

▼米国株を体系的に学ぶなら(無料講座もあり)

マネユニ・アカデミー「米国株コース」

 

投資信託とETFどっちがいい?


例としてS&P500関連銘柄で比較します。

これ以外にも細かな違いはありますが
主にあなたが悩んでいるのは
このあたりではないでしょうか。

私はインデックス投資は、
資産拡大を目的としているので
定額で積立できる投資信託を
選択していますが

私は高配当株も組み込んだ
ハイブリッド投資をしています。
新NISAではこの手法も有効です。

▼ハイブリッド投資の概要



VT・VTI・VOOをお得に買うなら

定期買付でかかる手数料は、できれば
無料を選択するようにしましょう。

各証券ごとに無料で買付できる
ETFは若干異なりますので、
チェックしてみましょう。

▼SBI証券で無料買付できるETF

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【マネックス証券で手数料0円】米国ETF13銘柄を簡潔に解説投資をするなら手数料も気にする マネックス証券では、 米国ETFの購入手数料の 無料キャンペーンをやっています。 これを...


まとめ

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いかがだったでしょうか。
何も考えずに投資信託一択だった現状は
2024年から大きく変わります。

あなたのライフプランに合わせて
資産拡大だけを狙うのか
分配金をもらいながら生活するか
この機会に一度悩んでみては?

どちらも優良な銘柄ですので
自分の希望と合致する方を選択しても
成績で優劣は付きにくいので
じっくり選ぶようにしましょう。

※投資は自己責任ですので、参考程度で。

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ポンタ・ヒデヨシ
9年間の長期不登校を自力で克服し、32歳で貯金1000万円を達成。 不登校で悩む人に向けて、脱出方法、復学後の人生設計の参考になる情報をブログで発信中。