XYLDは超高配当株ETFである
高配当株投資を考えた時に
高配当株ETFが便利だと気づいた皆さん
さすがです！
XYLDは1株の価格も安く、
利回りもとても高いです。
しかも、毎月配当！
ただし、これをメインに
積み立てしようと考えているなら
少し待ってください。
XYLDがこれほど高い利回りなのは
理由があり、大きな弱点があります。
この記事では、XYLDの利点と弱点、
さらに新NISA制度発足時に
組み込む対象になり得るのかを解説します。
※投資は自己責任ですので、参考程度で。
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XYLDの概要と直近チャート
finviz.comより（参考：https://finviz.com/）
XYLDとはS&P500インデックスの
構成銘柄を現物でを毎月購入し
オプション取引の一種である
カバーコール手法で運用します。
基本方針は、毎月分配ですが
運用状況により無配当の月も。
2020年のほとんどは無配当で
継続的に一定額を受け取ることを
想定する人には向いていません。
資産拡大が限定的なため、
イメージとしては緩やかに
資金を取り崩していると
考えて下さい。
▼分配金の推移と構成銘柄
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XYLDと分配金の仕組み
カバーコールとは、
オプション取引に一種です。
買い手は、OPを払う代わりに
予約日に権利を行使or放棄する
権利を持っています。
そのため、株価下落時は
権利を放棄して損失を
限定的にすることができます。
この売り側がXYLD運用者です。
株価下落時は、損失が広がり
XYLDの価格・分配金が下がります。
この図を見ると投資初心者には
難しい銘柄と言えるでしょう。
今がどんな相場かを考えると
XYLDの分配金が上がりやすいか
下がりやすいかを考えやすいと思います。
▼QYLDについてはこちらで解説
新NISAが始まったら組み込むべき？
この運用手法を考えると
組み込むとしても10～20%程度に
留めるべきだと考えています。
理由としては、超高配当株とはいえ
短期的な投資銘柄のため、
新NISAの長期的な非課税の恩恵を
活かしきれない銘柄と考えています。
新NISAでもし高配当株投資をするなら
SPYDの方が長期目線で利点が多いと感じます。
▼オススメETF「SPYD」
▼新NISA制度について
新NISAで高配当株投資をするなら
私は、米国高配当株ETFを利用しています。
プロが組入れ銘柄の選定を実施し、
ポートフォリオを管理していることと
暴落時に回復した実績があるからです。
XYLDでリスクの高い高配当を狙うより
SPYD、HDV、VYMを組合せて
運用する方が、安心して運用できると
考えています。
▼オススメETF「SPYD」
▼オススメETF「VYM」
▼オススメのETF構成「SPYD+HDV」
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まとめ
いかがだったでしょうか。
XYLDの利点と弱点と
新NISAでは組み入れるべきかを解説しました。
仕組みが複雑なため、
リスクを理解せずに利回りだけで
優良ETFと考えやすい銘柄です。
兼業等で忙しい人は、
SPYD、HDV、VYMから選ぶ方が
メンタル的に良いと思います。
日々、投資について勉強を重ねて
お互い良い投資生活を送れると良いですね。
※投資は自己責任ですので、参考程度で。
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