長期の投資計画を立てたい人へ
皆さん、投資の勉強お疲れ様です。
これから投資を始める人は、口座開設と共に
投資計画を立てると思います。
この記事を読むと、積立NISA投資の
最終到達金額をExcelを使って
計算できるようになります。
ざっくりシミュレーターもありますので、
使ってみてください。
※投資は自己責任ですので、
あくまで参考程度で。
▼私の投資成績について
▼資産1000万円を目指すロードマップ
積み立てNISAのシミュレーター
積み立てNISAは、年40万円まで積立できます。
月々、クレジットカード等で積み立てる場合、
33,333円が限度額です。
このシミュレーターでは、
33,333円まで計算できるようにしています。
▼積み立てNISAについて
▼口座開設がまだなら、こちら
最終到達額の計算式とは？
年金終価係数の求め方
$$\frac{(1+r)^n-1}{r}$$
r = 年利
n = 年数
例題
月々の積立金額 ：10,000 円
年利平均 ：6 %
積立期間 ：5年
$$10000 \times 12 \times \frac{(1+0.06)^5-1}{0.06}$$
答え：676,451
Excelでの求め方
=月々の積立額*12*(FV(r,n,-1,0))
Excelにて投資計画をする際は、
このFV関数で年金終価係数を求めるられます。
例題
月々の積立金額 ：10,000 円
年利平均 ；6 %
積立期間 ；5年
=10000*12*(FV(0.06,5,-1,0))
答え：676,451
▼自動積み立て設定について
まとめ
いかがだったでしょうか、
積み立て投資だと計算が複雑になり、
Excel上で表現しようとすると工夫が必要です。
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